Помочь близкому человеку можно разными способами, особенно финансово. Как правило, родители перебрасывают своим детям деньги на карточку. Часто такие переводы делают студентам. Ну, а подросшие дети, окрепнув и финансово став независимыми, также помогают родителям, перекидывая на банковскую карту финансовую помощь.
Зачастую и оплату за выполненную работу можно безналично скинуть на карточный счет. Это делается несколькими способами. Наиболее распространенным направлением переводов является переброска между сбербанковскими картами. Также пользуется популярностью отправка на картсчета других финансовых учреждений. Но не все знают, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк. Ведь важно не только перебросить деньги, но и сделать это с наименьшей комиссией.
Быстрым и надежным способом перекидывания средств с одного счета карты в Сбербанке на другой является отправка денег через банкомат. Это очень выгодно делать тем, кто проживает в одном городе и открывал карты именно в этом регионе. За переброску в одном городе по регламенту Сбербанк не берется никакой комиссии. Это значит, что деньги зачислятся бесплатно.
Шаг 1. Ввести ПИН-код платежной карты
Шаг 2. Выбрать в меню платежи и переводы
Шаг 3. Нажать на перевод средств и отправить деньги
Шаг 4. Забрать пластиковую карту
Если отправка предполагается в другой город на сбербанковскую карту, то финансовое учреждение спишет дополнительно кроме суммы перевода 1,5% комиссионных. Вряд ли такая комиссия Сбербанка при переводе с карты на карту является грабительской. Ведь чтобы доехать в другой город нужно затратить гораздо больше средств и времени. А так деньги зачисляются мгновенно. Но нужно знать, что минимально банк возьмет 30 рублей за переброску. Зато и максимальный порог ограничен одной тысячей рублей.
Большая сеть банкоматов помогает делать эти переводы практически в любой точке страны. Найти ближайший аппарат можно на карте, которую предоставляет Сбербанк. Найти ее можно на странице http://www.sberbank.ru/ru/about/today/oib . Также там можно просто скачать все адреса в текстовом формате.
Совершать переброску со своих счетов можно сидя в удобном кресле в своей квартире. Для этого необходимо зарегистрироваться и получить логин и пароль к Сбербанк Онлайн. Зайдя в свой виртуальный кабинет необходимо выбрать в меню переводы частному лицу. В следующем окне вносятся данные карты получателя. Из собственных реквизитов выбирается карта для списания. Далее вносится сумма для перевода, а в случае необходимости можно дописать сообщение для получателя, которое он прочтет на своем телефоне.
После того, как обязательные поля заполнены, надо кликнуть по слову «Перевести». На экране высветится информация об отправке, которую можно будет проверить, и в случае необходимости отредактировать. Если все внесено правильно, то перевод подтверждается с помощью СМС.
Комиссия Сбербанка при переводе с карты на карту через Сбербанк Онлайн равна 1% от суммы отправления и не имеет обязательную минимальную сумму. Она лимитируется лишь максимально одной тысячей рублей. Переброска между счетами в одном городе проводится бесплатно. Такой способ более выгодный, чем при отправке через банкомат.
Отправлять деньги другому владельцу карт сбербанка можно даже не имея компьютера. Достаточно лишь знать номер телефона того, кому предназначаются деньги и уметь отсылать СМС. Эта услуга у Сбербанка называется «Мобильный банк». Отправитель на своем телефоне формирует сообщение типа:
Перевод (номер телефона) (сумма перевода)
Соответственно если нужно отправить сто рублей пользователю с номером 8-953-123-45-67, то в теле СМС надо прописать:
Перевод 9531234567 100
Сообщение надо отправить на сервисный номер 900. На ваш номер поступит сообщение, содержащее имя получателя и секретный код. Если все правильно, то код надо подтвердить.
Количество таких переводов в одни сутки не может быть более 10. Также лимитируются отправки общей суммой. Она ограничена 8000 рублей для тех, кто переводит деньги и для тех, кто получает таким способом.
Клиенты самого крупного банка РФ имеют возможность перебрасывать со своего счета на карты других финучреждений. Однако можно делать такую операцию, если «чужая карта» выпущена в системе MasterCard. В таком случае комиссия Сбербанка за перевод в другой банк составит 1,5% за каждую отправку. Максимально банк может снять за один перевод не более одной тысячи рублей комиссионных.
За перевод денег в отделениях, обслуживающих устройствах или приложениях Сбербанка предусмотрена комиссия. Рассмотрим разные случаи и тарифы, действующие при отправке средств.
Размер взимаемого процента в банке будет напрямую зависеть от того, какой именно вид перевода вы хотите осуществить. Если хотите сэкономить, то отправлять денежные средства лучше через банкомат или Личный кабинет, так % будет ниже. Однако, если перевести нужно крупную сумму, либо предназначены деньги для получателя в другой стране, то осуществить такую операцию можно будет только в отделении банка через кассу.
Безналичный расчет
Вы можете переводить из своего мобильного приложения, из системы «Сбербанк Онлайн », через платежные терминалы и банкоматы , а также через отделения компании при помощи средств на вашем банковском счету. Это очень удобно, т.к. дает вам широкий спектр возможностей, которыми можно воспользоваться.
Вам остается только выбрать наиболее подходящий и менее затратный. Рассмотрим все имеющиеся способы поподробнее.
Занимает, в среднем, от 5 до 15 минут. Максимальный размер одного перечисления не может превышать 30000 рублей. Есть суточный лимит: для карточек Электрон и Маэстро — 50 тысяч в день, для остальных — 150 тысяч. Возможность отмены не предусмотрена. Размер комиссии при переводе через интернет-банкинг равен 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Переводы наличными
Они осуществляются в обычном и срочном порядке, далее мы рассмотрим их основные особенности:
Дополнительная информация
Как видите, тарифы очень сильно зависят от того, какой именно способ перечисления денежных средств вы выберите, и где именно открывал свой счет или карточку получатель. Наиболее выгодным является отправка денег через каналы удаленного обслуживания, т.е. через банкомат или систему «Сбербанк Онлайн».
Однако, здесь есть один нюанс, который называется ограничение по лимиту. У каждого клиента есть свои индивидуальные лимиты, которые действуют, в том числе, и на переводы.
Меньше всего могут потратить обладатели карточек начального уровня (Социальная, Моментум) — не более 50000 рублей в сутки, больше всего — владельцы карт повышенного класса (Голд, Премиум) — до 300 тысяч в сутки.
Если вам нужно перевести крупную денежную сумму, то, к сожалению, сделать это через не получится, система просто заблокирует такую операцию. Вам нужно обязательно обращаться в отделение банка и совершать перечисление через кассу, и если оно превышает ваш суточный лимит, нужно оплатить дополнительный процент.
Про переводы с кредитной карты
Нас часто спрашивают: можно ли перевести деньги с кредитки на дебетовую карточку? Нет, такой возможности у клиентов банка нет, только если пользоваться сторонними сервисами-посредниками, например, Яндекс-кошельком.
Схема получается следующей:
Не хотите использовать именно Яндекс систему — можно заказать у вашего мобильного оператора банковскую карточку, которая будет «привязана» к вашему номеру телефона. Вы пополняете телефон, и, тем самым, переводите деньги на счет, с которого деньги можно вывести.
Практически тотальное присутствие отделений «Сбербанка» почти в каждом российском населенном пункте делает денежные переводы одной из самых востребованных услуг. При этом воспользоваться данным сервисом может любой человек, даже при отсутствии счета в «Сбербанке». Денежные переводы представлены широчайшим вариантом перевода средств, и любой клиент может выбрать подходящий способ. Однако чаще всего деньги перечисляются со сбербанковского счета. Какой же комиссией облагается данная операция?
Как и абсолютно любая финансовая организация, «Сбербанк» берет определенную плату за реализацию перевода денежных средств. При этом размер комиссионного сбора зависим от таких факторов:
Комиссия в «Сбербанке» никак не связана с типом банковской карты и на нее влияет исключительно вид осуществляемой операции.
Не облагаются комиссией лишь такие виды переводов как:
При переводе денежных средств с карты или счета «Сбербанка» в «чужой» банк величина комиссии зависит от того каким образом осуществляется операция.
Если клиент решит перевести деньги из «Сбербанка» на карточный счет в другом банке, воспользовавшись приложением «Сбербанк Онлайн», то комиссия составит 1 %, при условии что операция осуществляется в рублях. Если перечисляемые средства находятся в иностранной валюте, то размер комиссионного сбора составит 0,5 % от суммы перевода.
Минимальный размер комиссионного сбора не имеет четко определенного значения. Максимальная же величина не может превышать 1000 рублей либо 150 американских долларов, независимо от суммы перевода.
Если средства, находящиеся на хранении в «Сбербанке», переводятся на карту стороннего банка в банковском отделении, комиссия равна 2 % при перечислении суммы в рублях. Перевод денег в иностранной валюте сопровождается комиссионным сбором в 1 %.
Перевод денежных средств посредством обращения в отделение банка предполагает четкие ограничения верхней и нижней планки комиссионного сбора. Так минимальный размер процента за перевод средств равен 50 рублям или 15 долларам. Максимум что может взять банк - это 1500 рублей или 200 долларов.
Внимание! Любая операция, осуществляемая посредством обращения в отделение банка, обойдется в 1,5-2 раза дороже, чем идентичная процедура, реализованная удаленным способом.
То есть совсем избежать уплаты комиссии при переводе денег со «Сбербанка» в другой банк не получится. Но использование «Сбербанк Онлайн» помогает несколько сэкономить на комиссионном сборе.
Следует помнить, что при переводе денег со сбербанковской карты существуют определенные ограничения. Так максимально возможной величиной перевода является сумма в 100 тысяч рублей. Если средства переводятся со счета, то верхний лимит отсутствует. Таким образом, при необходимости перевода крупной денежной суммы, лучше перечислять деньги со счета. При этом можно не только перевести любую сумму, но и сэкономить на комиссии, которая не может быть более 1000 рублей.
Все популярнее среди клиентов становится такая услуга как «Мобильный банк». Может ли при помощи данной услуги предложить «Сбербанк» перевод на карту другого банка? Комиссия при перечислении средств отсутствует, что и привлекательно. Однако перевести средства можно только клиенту «Сбербанка» при условии, что известен номер телефона или номер карты. Да и лимит операции несколько ограничен - за сутки можно перевести не более 8 тысяч рублей, совершив не более 10 переводов.
Важно! «Сбербанк» не осуществляет перевод денежных средств с кредитной карточки. Также не осуществляются перечисления со счета или карты за пределы страны.
При необходимости перевести крупную сумму с карточного счета «Сбербанка» можно воспользоваться услугой «Блиц-перевод». Максимально возможная сумма при этом составляет 500 тысяч рублей. Размер комиссионного сбора равен 1,75 %. При этом минимальный размер комиссии составляет 150 рублей, а максимальная величина равна 3 тысячам рублей.
«Блиц-переводом» можно воспользоваться и при необходимости перевести средства получателю за границей, так как перевести деньги из «Сбербанка» за пределы страны иным способом весьма затруднительно. При переводе средств за рубеж помимо обычной комиссии взимается дополнительный сбор, равный 1 % от суммы перевода.
* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru
Карточек обычно много, выданы они часто разными банками. Не всегда ясно, с какой карточки удобнее осуществлять денежный перевод. К одному банкомату очередь есть, к другому – нет. Банкоматы разных банков функционируют по-разному. Это заметные отличия, хотя и не кардинальные. Меню банкомата может быть удобным, может доставлять дискомфорт. Одни банкоматы реже ломаются, другие постоянно не работают. Важно выбрать правильно и банк, и банкомат.
Часто имеет значение и такой фактор, как близость банкомата. Впрочем, не всегда. Иногда банкомат не нужен, устраивает возможность управлять счётом через интернет, в режиме онлайн. Банковские услуги онлайн – это невероятный комфорт. Отказываться от этой функции нет причин. Это абсолютно безопасно. Вся информация, которая вводится онлайн, конфиденциальна и защищена. Многие банки предлагают ею воспользоваться. Сбербанк – один из них.
В чём разница, в чём отличия между разными финансовыми учреждениями? Конечно, это как всегда качество обслуживания, подход к работе, удобство функций, ну, и комиссия, пожалуй. Комиссия должна быть такой, чтобы ни одна из сторон в накладе не осталась, и Сбербанк может обеспечить такие условия.
Со Сбербанком переводы не занимают много времени, и человека действительно ожидает качественный сервис. Максимальное время на выполнение операции – два банковских рабочих дня. Если деньги и через два банковских рабочих дня не пришли на указанные реквизиты, значит, была допущена ошибка. Нужно обратиться в Сбербанк, уточнить у сотрудников информацию. Возможно, понадобится предоставить доступ к информации о своём расчётном счёте, фото экрана во время транзакции правоохранительным органам, но в любом случае деньги будут возвращены, если они отправлены по ошибке. Это может занять время, стать источником переживаний и нервного напряжения, однако следует помнить, что вернуть полученную сумму назад так же легко, как и отправить её. Лучше, конечно, не ошибаться и всё же любую ошибку можно исправить.
На скорость операции могут влиять такие факторы, как нагрузка на систему, исправность программы и прочее – так называемые технические моменты. Если одновременно перевод осуществляют много людей, может потребоваться чуть больше времени. Если это выходной день или дело происходит поздно вечером, банк выполнит транзакцию утром, когда сотрудники придут на работу, и обслуживание клиентов возобновится.
Такие ограничения, конечно, не совсем приятны. Иногда действовать надо быстрее. Тем не менее, в большинстве банков дела обстоят точно так же. Клиент не может поторопить сотрудников. Увы, поговорка «клиент всегда прав» в данном случае не работает. Клиент может и ошибаться. Сбербанк обслуживает своих клиентов ни быстрее, ни медленнее, а одинаково.
Существуют автоматические переводы, которых данные ограничения по времени не касаются. В основном это списания платежей по кредитному договору. Другие переводы необходимо выполнять самостоятельно, лучше всего в течение рабочей недели, в течение рабочего дня. Это легче делать при помощи банкомата и карточки, а также благодаря доступности услуги в виртуальном личном кабинете, благодаря приложению «Мобильный банк».
Можно воспользоваться перерывом и отправиться к ближайшему банкомату. Но возле него иногда есть очередь, и оказаться без времени на обед не хочется. В таком случае удобнее всего взять ноутбук и отправиться обедать в кафе, где есть Вай-Фай, к примеру. Если же оба варианта недоступны по каким-либо причинам, отправить перевод всегда можно в вечернее время из дома. Потеряны будут несколько часов, но этого никак не избежать. На скорость транзакции позднее время отправки денег не повлияет.
Не имеет значения, кто отправитель – физическое или юридическое лицо. Не имеет значения, кто получатель. Юридическое лицо ведёт свою личную отчётность. Несмотря на особый статус, юридическое лицо платит тот же процент. Реквизиты не имеют особого значения в том плане, что это всё тот же расчетный счёт или номер карты.
Финансовая сторона вопроса – это выбор валюты в первую очередь. Валюта, в которой можно осуществить перевод в Сбербанке – рубли и иностранная валюта. При операциях с рублями банк предлагает забыть о сумме перевода. Ограничений нет. Любая цифра может быть переведена. Это касается всех переводов, такова политика финансового учреждения. Но в некоторых случаях можно столкнуться с тем фактом, что банк установил лимит.
Лимиты транзакции обусловлены спецификой перевода. Эти ограничения могут быть временными или постоянными. Если обнаружилось, что лимит всё же есть, следует обратиться в службу поддержки или же изучить разделы сайта. Это поможет разобраться в ситуации, найти решение.
Комиссия Сбербанка за переводы денег в другой банк может не иметь значения, если установлен лимит, и нужно тратить больше времени, загромождать отчётность дополнительными сведениями и так далее. Лимиты – это дискомфорт. Хотя обычно они касаются только крупных и очень маленьких сумм. К лимитам в Сбербанке применяется чёткая политика – они не приветствуются, исключаются по возможности.
Самый выгодный перевод – с карты Сбербанка на другую карту Сбербанка. Имеет значение регион отправителя и адресата, отделений, в которых была выпущена карта первого и второго. Если карта получателя была выпущена в том же регионе, что и отправителя, комиссия не взимается вообще. Иными словами, если нужно вернуть деньги, взятые в долг у соседа, и сделать это удобнее при помощи безналичной операции, обе карты выдавались в одном и том же регионе, банк за это денег не возьмёт. Даже если человек находится в другом регионе и взял карточку с собой, транзакция будет проведена на тех же условиях: Сбербанк всё сделает в течение 2 рабочих дней, без комиссии.
Если же сосед, которому надо вернуть одолженные деньги, получал карточку в другом городе, комиссия будет. Придётся заплатить 1-1,5%, если точнее, то не менее 30 рублей, не более 1000 рублей.
Если открыт счёт в Сбербанке, можно сделать перевод на счёт Сбербанка или других финансовых учреждений и в рублях, и в иностранной валюте. Нет лимита на сумму. Если транзакция осуществляется в рамках одного города, на счёт Сбербанка, в рублях – комиссия отсутствует. Если это операция в рамках Сбербанка, в рублях, но в другой город, комиссия составляет 1-1,5%, не может быть меньше 30 рублей и больше 1000 рублей. В иностранной валюте комиссия при переводе со счёта на счёт составляет 0,5-0,7%, но не более 100 долларов.
Комиссия за перевод со Сбербанка в другой банк, со счёта на счёт, если выбраны рубли, составляет от 1% до 2%, но не может быть меньше 50 рублей. Максимальная комиссия – 1500 рублей. В иностранной валюте комиссия за услуги при переводе денег в другой банк составляет от 0,5 до 1%. Минимальная сумма при этом составляет 15 долларов. Максимальная – 200 долларов. Отменить операцию невозможно. Если деньги отправлены не по тем реквизитам, к примеру, общаться придётся с получателем, а не с банком. Без помощи сотрудников, конечно, не обойтись, но это всё же спор между отправителем и получателем.
Можно предположить, что сосед, у которого взаймы были взяты средства, получал свою карточку не в Сбербанке. А долг надо вернуть при помощи безналичного расчета. Это немного усложняет ситуацию. Комиссия Сбербанка за перевод денег в другой банк при этом составляет 1,5% от суммы. Комиссия Сбербанка за онлайн перевод в другой банк не может быть меньше, чем 30 рублей.
Для проведения такой операции надо:
Существует лимит на сумму перевода. Сразу можно отправить не более 30 000 рублей. За день также можно перечислить лишь определённое количество денег. Всё зависит от карточки, с которой осуществляется перевод. Если это Виза Электрон/Маэстро, то лимит можно превысить на 20 000 рублей и перечислить в течение дня 50 000 рублей с данной карточки. Владельцы всех остальных разновидностей банковских карт могут за один день отправить 150 000 рублей на карты других банков, то есть пять раз отправить по 30 000 рублей. Комиссия Сбербанка за перевод на счёт другого банка при этом будет всё та же – 1,5%. Комиссия Сбербанка при совершенно разных переводах не превышает 2%. Стоит выбрать именно Сбербанк – ошибиться с процентами мало шансов, ведь они достаточно прозрачны, схема работы проста.
Денежные переводы, на сегодняшний день являются одной из самых востребованных услуг среди граждан РФ. Именно поэтому рынок финансовых услуг пестрит предложения о быстром переводе платежей. Как же разобраться во всем разнообразии услуг и выбрать предложение с наиболее выгодными условиями?
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Переводы денежных средств представляют собой процесс перечисления конкретной суммы, указанной отправителем в адрес физических или юридических лиц.
Переводы осуществляются посредством посредников: банковских структур или систем переводов. За услугу учреждения или платежные сервисы взимают комиссию в рамках установленного тарифа.
Условно, денежные переводы, зависимо от их назначения можно подразделить на следующие типы :
Услуга денежных переводов получила большой спрос среди граждан РФ. Востребованность услуги стала причиной появления обширного инструментария для осуществления финансовых операций.
На сегодняшний день, пользователям доступны следующие разновидности переводов :
На сегодняшний день большинство банковских учреждений РФ предлагает клиентам оформить услугу денежного перевода. Такая вариативность вызывает сложности у пользователей при выборе банка, обеспечивающего выгодные условия перевода.
Одним из главных условий, на которое пользователи обращают внимание – комиссия за финансовую операцию. В этом разделе собран перечень банковских структур, чьи тарифы являются наиболее оптимальными.
Каждая банковская структура предлагает своим клиентам осуществить финансовую операцию на определенных условиях.
Детальная информация представлена в таблице ниже .
| Название банковского учреждения | Валюта | Лимит на сумму перевода | Сроки доставки платежа |
| Альфа Банк | рубли; иностранная валюта | 200 тыс. рублей15 тыс. долларов | от 15 минут до 3 дней |
| Сбербанк | рубли; иностранная валюта | от 5 минут до 3 дней | |
| АК Барс Банк | рубли; | 500 тыс. рублей; 5 тыс. долларов | в течение дня |
| ЮГ-Инвест Банк | рубли; иностранная валюта | 600 тыс. рублей, 20 тыс. долларов, 15 тыс. евро | от 10 минут до 3 дней |
Банковские структуры, предоставляющие услуги денежных переводов создали удобный сервис для своих пользователей. Каждому клиенту предоставляется несколько альтернативных способа отправки платежа.
Среди них выделяют следующее :
Для того чтобы отправить денежный перевод, пользователям достаточно посетить отделение банковской структуры и реализовать следующие действия :
Для того чтобы воспользоваться услугами интернет-банкинга, клиентам банка необходимо пройти простую процедуру регистрации. Возможности владельцев аккаунтов в онлайн сервисе существенно расширены, они могут выполнять любые финансовые операции, не выходя из дома.
Для перевода денежных средств в режиме онлайн необходимо следовать пошаговой инструкции :
Это, пожалуй, наиболее быстрый способ отправить денежные средства. Пользователям не нужно предъявлять документы и заполнять бланки.
Достаточно выполнить несколько простых действий:
В том случае, если пользователи приняли решение осуществлять денежный перевод посредством отделения банковской структуры, им необходимо выполнять требования, которые установлены тем или иным учреждением.
Прежде всего, речь идет о предоставлении документов, которые позволят работник банка идентифицировать личность отправителя.
Среди документов, которые нужно предъявлять отправителям сотрудникам банковской структуры выделяют следующие:
На сегодняшний день клиенты большинства банков могут воспользоваться двумя способами получения денежного перевода: через отделение банковской структуры или терминал самообслуживания.
Руководство, создавая комфортные условия для пользователей, предусматривает первый способ для тех получателей, которые хотят забрать перевод наличными деньгами, а второй для тех, кто желает перевести их на карту.
